Bloqueo de cuentas por la UIF: la SCJN redefine el alcance de las medidas preventivas

El 6 de abril de 2026, la Suprema Corte de Justicia de la Nación (“SCJN”) emitió criterios relevantes.

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En materia de bloqueo de cuentas, la SCJN sostuvo la constitucionalidad del bloqueo ordenado por la Unidad de Inteligencia Financiera (“UIF”) al considerarlo una medida cautelar, administrativa y preventiva, y no una sanción definitiva. Asimismo, dejó sin efectos el criterio que condicionaba su procedencia a una solicitud expresa de autoridades extranjeras.

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En este sentido, el Pleno dejó sin efectos ciertos criterios jurisprudenciales, al considerar que exigir una solicitud detallada de autoridades extranjeras para proceder al bloqueo:

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• Limitaba el cumplimiento de las obligaciones internacionales de México.
• Generaba obstáculos innecesarios para la UIF.
• Retrasaba la respuesta frente a operaciones sospechosas.

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De acuerdo con el fallo, esta acción:

• No constituye una sanción definitiva.
• No implica declarar culpable a la persona afectada.
• Puede aplicarse con base en indicios de actividades ilícitas.
• Busca prevenir riesgos inmediatos en el sistema financiero

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Se reitera que puede proceder ante indicios de operaciones ilícitas y que deben existir vías para controvertir el acto y ejercer defensa conforme al marco aplicable, garantizando el derecho de audiencia y defensa.

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En este contexto, la estrategia de defensa y mitigación de riesgos dependerá en gran medida de documentar y acreditar, de forma inmediata y ordenada:

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• La procedencia lícita y trazabilidad de los recursos.
• La lógica económica de las operaciones.
• El debido conocimiento del cliente o contraparte y el perfil transaccional.
• La existencia de monitoreo interno y evidencia de su operación.
• La atención y cierre documentado de alertas.
• La consistencia entre la operación real y la documentación corporativa, contable, fiscal y contractual.

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Conclusión: La SCJN refuerza herramientas preventivas contra el lavado de dinero y eleva las expectativas sobre cumplimiento, documentación y control interno para reducir riesgos de bloqueo y mejorar la capacidad de respuesta.